it-swarm.asia

هل هناك حلول مفتوحة للكشف عن الاحتيال؟

لقد كنت أتعامل مع مبلغ كبير من مدفوعات وهمية ، معظمهم يستخدمون Paypal. أنا على دراية بالخدمات التي توفر واجهة برمجة التطبيقات التي تُرجع النتيجة ، لكنني أود أولاً استكشاف إمكانية استخدام شيء مفتوح المصدر.

هل هناك أي حلول (لا تتعلق بالأمور اللغوية) تستخدم قواعد بيانات تحديد الموقع الجغرافي المتاحة مجانًا (أنا مهتم فقط بالدقة على مستوى البلد ، وليس من الضروري أن تكون مثالية) مقترنة بمصادر المعلومات الأخرى المتاحة مجانًا والتي قد تساعد في تحديد عملية بيع الاحتيال ؟ (بمعنى التحقق من قوائم IP IP ، إلخ).

ربما أستطيع أن أكتب شيئًا ما ، ولكن ليس عجلة أهتم بها بشكل خاص في الدراسة ، وأقل من إعادة ابتكارها ، إلا إذا كان لا بد لي من ذلك.

5
Tim Post

يجب عليك الاتصال باي بال. راجع هذه الصفحة على موقعهم ، https://www.Paypal.com/us/cgi-bin/webscr؟cmd=xpt/bizui/BusinessSecurity-outside&country=US&locale.x=en_US&pagetype=outside . نظرًا لأنك تستخدم Paypal ، فيجب عليك توفير كشف الاحتيال لك.

اعتدت أن أعمل في شركة مالية عبر الإنترنت وبغض النظر عما ستواجهه في بعض قضايا الاحتيال. استخدمنا لكزس نيكزس وهي واحدة من الشركات الكبرى في مجال تسجيل النقاط التي ذكرتها. أنها مكلفة وتستغرق قدرا كبيرا من الوقت للتكامل. حتى مع مساعدتهم ، كان لدينا ما لا يقل عن 4-5 أفراد يرتكبون عمليات احتيال في السنة. لقد قمنا في نهاية المطاف بتدوير برنامجنا الخاص بالكشف عن الاحتيال لأنه كان محددًا للغاية. لقد وجدنا أن الأشخاص الذين يرتكبون عمليات احتيال يعرفون كيفية استغلال نظامنا ويمكننا البحث عن نمط ما.

أول شيء عليك القيام به هو العثور على النمط الذي تبحث عنه. بعد ذلك ، قد تتمكن من العثور على بعض البرامج ذات الصلة "غير الاحتيالية" ودمجها للبحث عن الاحتيال. على وجه التحديد ، يبدو أن التكسير الجغرافي لعناوين IP الخاصة بهم قد يكون مفيدًا. من الممكن وجود برنامج للقيام بذلك على وجه التحديد للاحتيال. سأجد أنه من الممكن أكثر بكثير على الرغم من أن حزمة التكسير الجغرافي القياسية مع قرص طفيف ستفعل بالضبط ما تريد.

2
Ben Hoffman

لقد تم استخدام MaxMind لسنوات ويقوم بعمل جيد للغاية في الكشف عن المعاملات الاحتيالية بسعر معقول للغاية. إنه ليس مصدرًا مفتوحًا ولكنه بصراحة غير مكلف للغاية ، ما لم يكن لديك مشكلة أيديولوجية في استخدام الخدمات التجارية ، فهذا خيار رائع.

1
Joel Spolsky

أوصي http://DataXO.com ، وهو بالضبط ما تبحث عنه. هذا منتج مفتوح المصدر. بالنسبة لمعظم الشركات ، يعد نظام إدارة الاحتيال على مستوى المؤسسات مكلفًا للغاية. لا يمكن لمعظم الشركات تحمل أفضل الحلول في السوق - حاول الاتصال بشركات مثل FICO.

يتمثل المكون الرئيسي لأي حل احتيالي في أنه يجب أن يكون تدريجيًا ، أي القدرة على التكيف مع التحديات الجديدة التي ينشرها المحتالون ودعم الوقت الفعلي. تصفية IP ليست سوى جزء من اللغز ، فأنت بحاجة إلى شيء مثل اختبارات السرعة والتعلم الآلي وما إلى ذلك.

0
adam denamrk